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IRA

簡単に始められる個人向け貯蓄プラン

IRA (Individual Retirement Acco unt) はすでにお持ちですか? 所得税の控除対象となるものは沢山ございますが、どなた様にも簡単にすぐ始められる貯蓄プランがIRAを通じたプランと言えます。 通称、「アイラ」と呼ばれる個人貯蓄プランにもいくつか種類がございます。
QUALIFIED OLAN(個人) 投資額がその年の所得税から控除 毎年のGAINに対し所得税繰越 お金を引き出した時の所得税対象
Traditional IRA される される 課税対象
Roth IRA されない される ※1 (基本は)課税対象ではない

※1 それぞれの細かなルールについては、数年おきに投資限度額が上がるなど、変化が伴いますので詳しくはコンサルタントまでご相談下さい。

IRAへの年間における投資額は数年おきに変化しています。 最新の情報は IRS (インターナル ・ レベニュー ・ サービス) でご確認下さい。

アカウントに投資された残高が、増えたり減ったりしている方、 投資先の見直しを行ってみませんか?

弊社では投資金額が守られている、元本保証型の商品を中心にご紹介させていただきます。 アイラに投資された資金や、会社ですでに加入されている各種ペンションプラン401(k)、Simple-IRA、Pro fit SharingやSEP-IRAなどの投資の見直しはいつでも無料にて行っております。